Làm thế nào để tránh lừa đảo cho vay cá nhân

NộI Dung

• Dấu hiệu cảnh báo cho vay lừa đảo
• Ví dụ lừa đảo cho vay
• Kiểm tra người cho vay
• Mẹo để tránh lừa đảo cho vay
• Thông tin thêm về Lừa đảo công việc
• Phải làm gì nếu bạn bị lừa đảo

Khi bạn nhận được email hoặc truy cập trang web có đề nghị cho vay cá nhân với lãi suất thấp hoặc bằng 0 và không kiểm tra tín dụng, hãy coi chừng. Nó có lẽ là một scam. Người cho vay hợp pháp không gửi email ngẫu nhiên mời mọi người vay tiền với lãi suất rất thấp hoặc hoàn toàn không có lãi.

Nhiều kẻ lừa đảo cho vay sẽ thiết lập trang web hoặc cung cấp các bài báo và đánh giá phác thảo các khoản vay mà họ cung cấp.

Họ thường sẽ cung cấp một quy trình phê duyệt khoản vay nhanh chóng và dễ dàng, lãi suất rất thấp và quyền được bảo đảm để hủy bỏ.

Tín dụng xấu không phải là một vấn đề. Những kẻ lừa đảo nói với người vay rằng họ có thể nhận được khoản vay bất kể lịch sử tín dụng của họ.

Nghe có vẻ hợp pháp, nhưng có lẽ là không. Kẻ lừa đảo sẽ ra ngoài để lấy tiền của bạn bằng cách tính phí trước cho khoản vay hoặc muốn lấy thông tin bí mật của bạn để lấy cắp danh tính.

Dấu hiệu cảnh báo cho vay lừa đảo

• Thông điệp email có chứa chính tả, viết hoa, dấu câu và / hoặc lỗi ngữ pháp.
• Người vay được yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận khoản vay.
• Có một khoản thuế hoặc phí cần thiết để có được khoản vay.
• Lãi suất thấp hơn nhiều so với mức cho phép của bất kỳ người cho vay hợp pháp nào.
• Bạn được cung cấp một khoảng thời gian miễn phí (như một năm không có thanh toán) trước khi bạn phải bắt đầu trả nợ khoản vay.
• Công ty nói rằng họ không sử dụng séc tín dụng và sẽ cho vay tiền bất kể mọi vấn đề tài chính trong quá khứ.
• Người vay được thông báo rằng họ cần nhanh chóng đưa ra quyết định, nếu không họ sẽ bỏ lỡ.

Ví dụ lừa đảo cho vay

Dưới đây là ví dụ về những trò gian lận được độc giả chia sẻ:

Công ty cho vay Texas
Công ty cho vay Texas - hãy cẩn thận. Scam đã có rất nhiều email cho vay thẻ tín dụng. Tất cả giả chỉ muốn tiền từ bạn.

Giải pháp tín dụng trước mắt
Họ liên lạc với những người đang tìm kiếm khoản vay FHA và nói với họ rằng họ có thể giúp "sửa chữa" tín dụng của họ. Nhưng thay vào đó, họ nhận được thẻ tín dụng của bạn và họ không bao giờ làm gì ngoài việc lấy tiền của bạn.

Kiểm tra người cho vay

Bắt đầu bằng cách nghiên cứu người cho vay để xem nếu chúng xuất hiện hợp pháp. Google [tên công ty] + lừa đảo để xem nếu có báo cáo về các trò gian lận liên quan đến người cho vay.

Sau đó, nhìn vào sự hiện diện trực tuyến của họ: trang web của họ có xuất hiện chuyên nghiệp không? Các tổ chức tài chính có vẻ ngoài bóng bẩy đặc biệt mà bạn có thể nhận ra từ trang web ngân hàng của riêng bạn. Có lỗi chính tả hoặc không nhất quán trên trang web? Là các liên kết chức năng?

Cuối cùng, đặt câu hỏi cho người cho vay để kiểm tra tính hợp pháp của họ. Các câu hỏi chính bạn nên đặt ra bao gồm tìm hiểu về tên của công ty, địa chỉ kinh doanh, thông tin cấp phép và đăng ký. Nếu đại diện dịch vụ khách hàng của họ bỏ qua hoặc tránh những câu hỏi này, đó có thể là một scam.

Mẹo để tránh lừa đảo cho vay

Không bao giờ gửi số an sinh xã hội, thẻ tín dụng hoặc chi tiết tài khoản ngân hàng của bạn qua email hoặc nhập chúng vào một trang web mà bạn không chắc chắn là hợp pháp. Các liên kết có trong email cũng có thể là giả mạo và có thể không rõ ràng rằng bạn đang được gửi đến một trang web khác với trang web của công ty thực.

Hầu hết các khoản vay hợp pháp sẽ không yêu cầu trả trước.

Việc các công ty ở Hoa Kỳ hứa sẽ cho vay và yêu cầu thanh toán trước khi giao hàng là bất hợp pháp.

Không có người cho vay hợp pháp sẽ đảm bảo phê duyệt trước khi bạn nộp đơn hoặc trước khi họ kiểm tra tình trạng tín dụng của bạn.

Thông tin thêm về Lừa đảo công việc

Đáng buồn thay, lừa đảo rất nhiều trong việc thuê giống như họ làm trong ngành công nghiệp cho vay. Khi bạn đang tìm kiếm một công việc mới trên các nguồn internet như Craigslist, bạn cần đảm bảo rằng vị trí bạn đang ứng tuyển là hợp pháp. Không phải tất cả các công ty sẽ cung cấp tên hoặc địa điểm của họ trong quảng cáo việc làm trực tuyến của họ.

Mặc dù điều này luôn gây lo ngại, tuy nhiên, dù sao bạn cũng nên giương cờ đỏ để bạn cẩn thận kiểm tra độ tin cậy của nhà tuyển dụng trước khi bạn gửi thông tin cá nhân hoặc đồng ý gặp mặt họ.

Lừa đảo là gì và không phải là gì? Có thể khó phân biệt sự khác biệt giữa lừa đảo và cơ hội việc làm hợp pháp, đặc biệt là khi nói đến công việc tại nhà. Một số lừa đảo tại nhà và dấu hiệu cảnh báo điển hình bao gồm:

• Yêu cầu bạn rút tiền mặt séc và chuyển tiền cho bên thứ ba.
• Cung cấp cho bạn một cơ hội để lắp ráp bộ dụng cụ hoặc phong bì tại nhà cho một số tiền lớn.
• Yêu cầu một khoản phí để truy cập khách hàng tiềm năng, đào tạo hoặc thông tin liên quan đến công việc.
• Yêu cầu thông tin cá nhân, chẳng hạn như tài khoản ngân hàng hoặc số an sinh xã hội.
• Cung cấp cho bạn công việc quá nhanh, thậm chí trước khi thực hiện một cuộc phỏng vấn.

Phải làm gì nếu bạn bị lừa đảo

Ngay cả khi bạn biết các dấu hiệu cảnh báo của lừa đảo, bạn có thể bị lừa bởi một gian lận đặc biệt thông minh. Nếu điều này xảy ra với bạn - hoặc nếu bạn phát hiện ra một trò lừa đảo có thể xảy ra và muốn tha cho người khác - có những điều bạn có thể làm.

Để báo cáo lừa đảo:

• Nộp báo cáo với Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet: IC3 là sự hợp tác giữa Cục Điều tra Liên bang (FBI), Trung tâm Tội phạm Cổ trắng Quốc gia (NW3C) và Cục Hỗ trợ Tư pháp (BJA). Gửi khiếu nại trực tuyến thông qua trang web này.
• Nộp báo cáo với Ủy ban Thương mại Liên bang: FTC thu thập các khiếu nại về các công ty và thực tiễn của họ.
• Báo cáo công ty với Văn phòng kinh doanh tốt hơn: BBB chấp nhận các khiếu nại liên quan đến sản phẩm hoặc dịch vụ của công ty. Lưu ý: họ không chấp nhận các khiếu nại có chứa ngôn ngữ lạm dụng hoặc ngôn ngữ xấu, trên trang web của họ.
• Tìm hiểu thêm thông tin về báo cáo lừa đảo trong hướng dẫn toàn diện của chúng tôi.